摘要
商业银行系统性风险是威胁金融稳定的重大风险，近年来受到各国监管机构和学术界的广泛关注。
宏观审慎监管作为防范系统性风险的重要手段，其理论基础、政策工具以及对商业银行风险的影响等方面都成为了研究热点。
本文回顾了国内外关于商业银行系统性风险和宏观审慎监管的文献，从系统性风险的概念、传导机制、度量方法、宏观审慎监管框架、政策工具有效性等方面进行了梳理和总结，并探讨了未来研究方向。
关键词：商业银行；系统性风险；宏观审慎监管；金融稳定；文献综述
在探讨商业银行系统性风险的宏观审慎研究之前，有必要对几个关键概念进行界定：
1.系统性风险:指单个金融机构或整个金融体系的风险，一旦爆发会对金融体系和实体经济造成严重冲击，甚至引发金融危机。
与个体风险不同，系统性风险具有外部性、关联性、复杂性和传染性等特点，更难以预测和防范。
2.商业银行系统性风险:指商业银行由于自身经营活动或外部环境变化而引发的，可能导致整个银行业乃至金融体系出现系统性风险的风险。
3.宏观审慎监管:指以维护金融体系稳定为目标，重点关注金融体系整体风险状况的监管体系。
它强调对金融体系的逆周期调节和跨市场、跨机构的风险监管，与传统的微观审慎监管形成互补。
二、研究概况近年来，国内外学者对商业银行系统性风险的宏观审慎研究取得了丰硕成果，主要集中在以下几个方面：
1.系统性风险的度量：
-网络分析方法：祝世宁、周强龙[10]基于网络分析方法研究了金融开放、银行业务关联与系统性风险之间的关系，认为金融开放可能通过改变银行业务关联网络结构影响系统性风险。
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